O APLIKACJI

Pierwsza darmowa aplikacja dla agentów ubezpieczeniowych.

10 GRUP PRODUKTOWYCH

Łatwo dobierzesz grupę, w której znajduje się ubezpieczenie, którym klient jest potencjalnie zainteresowany. Przemyślany katalog przedmiotów i zakresów ubezpieczenia pozwala wykonać szczegółową analizę potrzeb klienta.

DWIE FORMY POTWIERDZENIA

Wybierz w jaki sposób klient ma potwierdzić analizę. Poprzez podpis na wydrukowanym z systemu podsumowaniu, czy poprzez kliknięcie przycisku „potwierdzam” znajdującego się w treści maila z podsumowaniem, którego możesz wysłać do klienta bezpośrednio z systemu.

 

REALIZACJA OBOWIĄZKU INFORMACYJNEGO

Do wiadomości mail z podsumowaniem analizy kierowanej do klienta automatycznie dołączane są takie dokumenty jak: Karta Agenta, pełnomocnictwa i upoważnienia, klauzula informacyjna agenta, informacja o administratorze danych osobowych oraz OWU i KP. To kompleksowa forma realizacji obowiązku informacyjnego.

 

Kompletna baza OWU i KP wszystkich towarzystw

Wybierając zdalną formę potwierdzenia APK, klient otrzyma w mailu OWU, KP wybranego TU odpowiednie do wybranego zakresu i przedmiotu ubezpieczenia z wykonanej analizy. Dokumenty załączają się automatycznie i nie musisz się martwić o ich aktualność.

PEŁNĄ ZGODNOŚĆ PRAWNA I BEZPIECZEŃSTWO

Korzystanie z aplikacji daje bezpieczeństwo i pewność prawidłowej realizacji postanowień ustawy o dystrybucji ubezpieczeń. To spokój podczas kontroli KNF czy TU oraz zdecydowane ograniczenie ryzyk compliance w razie skarg czy reklamacji klientów.

 

Pełna wersja aplikacji za DARMO

Aplikacja System APK wraz ze wszystkimi jej funkcjonalnościami jest darmowa! Zarejestruj się i korzystaj do 20 polis miesięcznie za darmo!

Rynek wymusza profesjonalizację agentów

Rynek ubezpieczeń ulega ciągłym wpływom wszechobecnych zmian. Który z pracujących dziś agentów pamięta papierowe polisy- druki ścisłego zarachowania na samokopiujących arkuszach A3? Kto z Państwa nosi ze sobą kalkulator do liczenia składek? Postępującą cyfryzacje wykorzystują towarzystwa ubezpieczeniowe oferując on-linowe systemy, duże multiagencje przyciągają pośredników dostarczając porównywarki, CRM’y czy systemy do rozliczeń prowizji. Z drugiej strony legislator stale nowelizuje przepisy prawa chcąc ściślej regulować i kontrolować rynek, a docelowo dbać o interes klientów. Wprowadza przy tym nowe obowiązki jak ochrona danych osobowych- RODO czy obowiązek badania potrzeb klienta wraz z obowiązkiem dokumentowania tego procesu- IDD. Wszystko to wymusza na agentach profesjonalizację. By nie stała się ona mozołem i zbędną biurokracją z pomocą idzie technologia, której rozsądne wykorzystanie buduje obraz zawodowego doradcy. Agenta korzystającego z narzędzi przekuwających obowiązki wynikające z przepisów prawa w proces profesjonalnego doradztwa ubezpieczeniowego. Takim narzędziem jest System APK, dający szansę sprawnie i wygodnie obsługiwać klientów zachowując przy tym pełną zgodność z przepisami prawa.

Marcin Jastrzębski, CEO

O nas

Spółka Solutions for agents została powołana celem tworzenia i dostarczania multiagencjom ubezpieczeniowym narzędzi służących profesjonalizacji i ułatwianiu codziennej pracy.

263423791_233306065583478_3998539073925610726_n

Najczęstsze pytania

Czy do każdej polisy powinienem robić APK?

Zgodnie z ustawą o dystrybucji ubezpieczeń wystawienie każdej polisy bez względu na to, czy jest ona nowa czy wznowiona, bez względu na rodzaj ubezpieczenia, powinno być poprzedzone analizą potrzeb klienta. Wyjątkiem są tu automatyczne wznowienia, które klient opłaca bez udziału agenta.

Dlaczego powinienem robić APK?

Ten obowiązek nakłada ustawa o dystrybucji ubezpieczeń. Jest to forma zabezpieczenia interesów klienta. Jednocześnie potwierdzenie przez klienta oczekiwań względem polisy zabezpiecza agenta w przyszłości przed roszczeniami klienta w razie reklamacji np. po szkodzie.

Dlaczego powinienem dokumentować fakt przeprowadzenia APK?

Ustawa nie precyzuje w jaki sposób należy przeprowadzać APK, jednak organy nadzoru KNF lub towarzystwa ubezpieczeniowe mogą na drodze kontroli zażądać potwierdzenia faktu przeprowadzenia analizy, wskazania zakresu oraz wyniku wykonanej analizy. Kontrola może dotyczyć nawet kilku tysięcy polis, a udzielenie niepełnej odpowiedzi może wiązać się z sankcjami.

Co to jest obowiązek informacyjny i jak go realizować?

Jest to obowiązek nałożony na agenta ubezpieczeniowego poprzez ustawę o dystrybucji ubezpieczeń. Mówi on o tym, iż agent zobowiązany jest dostarczyć klientowi zestaw dokumentów i informacji, niezbędnych do świadomego podjęcia decyzji o wyborze ubezpieczenia. W pierwszej kolejności klient powinien otrzymać informacje o agencie ubezpieczeniowym, informacje o administratorze danych osobowych, do wglądu pełnomocnictwa i upoważnienia OFWCA. Przed zawarciem umowy ubezpieczenia klient powinien dodatkowo otrzymać na trwałym nośniku danych: ogólne warunki ubezpieczenia oraz kartę produktu. Realizacja tego obowiązku może mieć kluczowe znaczenie podczas rozpatrywania skargi czy reklamacji klienta, a agent powinien móc udowodnić, iż wywiązał się z tego obowiązku zarówno w stosunku do klientów obsługiwanych w biurze, jak i tych obsługiwanych zdalnie.

Czy muszę robić APK do automatycznych wznowień?

Polisy wznawiane automatycznie w procesie którym agent nie bierze udziału- klient opłaca blankiet wznowienia, nie wymagają wykonania APK.

Czy klient może odmówić przeprowadzenia APK?

Obowiązek przeprowadzenia analizy potrzeb nałożony jest na agenta jako profesjonalnego uczestnika rynku, nie na klienta. Incydentalnie klient może odmówić podpisania podsumowania analizy, jednak klient powinien taką wolę wyrazić odrębnym podpisanym pismem, które powinno znaleźć się w systemie w formie skanu podłączonego do rekordu analizy w systemie.

Czy podjętą współpracę z APK System powinienem gdzieś zgłaszać?

Zgodnie z komunikatem UKNF fakt korzystania z chmur obliczeniowych należy dokumentować w sposób opisany w komunikacie.

Szczegółowe informacje

Cennik

Wybierz pakiet idealnie dopasowany do Twoich potrzeb.

Na start

Jesteś na początku kariery w ubezpieczeniach? To jest pakiet dla Ciebie. Korzystaj z pełnej funkcjonalności aplikacji do 20 polis miesięcznie.

0 zł

Bez ukrytych kosztów
  • 1 stanowisko
  • Komplet grup produktowych
  • Dwie formy potwierdzenia
  • Dostęp do bazy OWU i KP
  • Szkolenie on-line
  • Do 20 APK w miesiącu
Wybierz

Profesjonalista

Pracujesz sam? Wystawiasz dużo polis? To pakiet dla Ciebie!

25 zł

miesięcznie za użytkownika przy płatności rocznej. 30 zł przy płatności miesięcznej.
  • To co w planie „Na start”, oraz:
  • Nieograniczona liczba APK
  • Wsparcie serwis desk
  • Możliwość importu polis i matchowania ich z APK
Wybierz

Sieć sprzedaży

Dla większych agencji potrzebujących profesjonalnych rozwiązań dla swoich agentów.

50 zł

miesięcznie do 2 użytkowników przy płatności rocznej. 60 zł za 2 użytkowników przy płatności miesięcznej.
  • Wszystko co w pakiecie „Profesjonalista”
  • Jedno dodatkowe stanowisko w cenie
  • Zarządzanie zespołem
  • Rozbudowana baza raportów
  • Raporty cykliczne
  • 25 zł rocznie (30 zł miesięcznie) za każde dodatkowe stanowisko
Wybierz

Skontaktuj się z nami

SOLUTIONS FOR AGENTS sp. z o.o.
NIP: 5223207249
KRS: 0000914643
REGON: 389636417

UL. GEN. TADEUSZA PEŁCZYŃSKIEGO 22A / 63
01-471 Warszawa

kontakt@systemapk.pl
+48 661-115-079